苏州银行宿迁分行成功拦截一笔5万元涉诈资金 筑牢金融反诈防线

近日，苏州银行宿迁分行辖内苏州银行宿豫支行运营团队凭借敏锐的风险洞察力与高效的应急处置能力，成功拦截一起“电诈工具人”转移诈骗资金事件，现场拦截涉案资金5万元，及时“斩断”诈骗分子的资金流转链条，切实守护了群众财产安全。

当日14时许，一名中老年女士神色慌张地前往苏州银行宿豫支行，申请办理5万元现金支取业务。该支行经办柜员严格执行金融反诈“六必问”要求，主动询问资金用途，客户声称用于偿还武汉生意往来的借款。考虑到客户年龄较大且取现金额较高，经办柜员在征得客户同意后查询账户交易明细，发现该笔5万元款项于当日11时刚入账，而客户银行卡开卡仅满1个月，此前均为百元以下小额交易，存在明显异常。为防范风险，支行经办柜员第一时间将情况上报支行运营主管。

该支行运营主管迅速介入沟通，在核对客户身份与资金来源时，要求客户提供付款人联系方式进行核实。客户仅提供了一个手机号，并称无微信等其他联系渠道。运营主管通过客户所述付款人基本信息与对方通话后，发现接听男子声音与客户描述的“年近六旬”不符，且双方话术口径高度一致。运营主管进一步通过支付宝查询确认，该手机号未完成实名制认证，结合“大额资金当日入账即全额支取”的异常交易特征，运营主管初步判断到网点办理业务的客户疑似沦为“电诈工具人”。为避免打草惊蛇，运营主管以核对业务信息为由拖延时间，联系属地派出所反诈民警说明情况，同时递上热水安抚客户焦躁情绪，通过家常交流稳定其状态。约20分钟后，反诈民警反馈该笔资金确系诈骗所得且已接到受害人报案，随后110民警抵达网点将客户带走调查。

近年来，该行始终严格落实反诈工作要求，积极引导员工紧盯“异常行为、异常话术、异常交易”三大风险信号，熟练掌握“敢判断、会处置、快联动”的工作方法，构建起前端识别、中端处置、后端联动的全流程防控体系。下一步，该行将持续强化反诈宣传与内部防控建设，以更务实的作风、更严密的举措织密金融安全防护网，切实履行金融机构社会责任，为维护金融秩序稳定、守护群众“钱袋子”贡献更大力量。