工行宿迁分行推进非法中介乱象突出问题整治工作

为坚决防范化解非法中介、金融黑灰产带来的各类风险，筑牢金融风险防控防线，按照国家金融监督管理总局宿迁监管分局专项整治工作部署，工行宿迁分行迅速行动、周密部署，扎实开展非法中介乱象突出问题专项整治工作，坚持排查见行、风险见底、整改见效、问责见人，全方位筑牢内控案防屏障。以下是几点经验做法。

高度重视压实责任，构建全覆盖排查体系。该行第一时间传达学习专项整治工作要求，成立由主要领导任组长、行领导任副组长、各部室各支行主要负责人为成员的专项工作小组，由内控合规部牵头抓总，对照十一项金融领域违法犯罪行为排查要点，逐项分解任务、明确责任部门、核查重点和工作标准，建立“牵头抓总、条线主责、网点落地”工作机制。本次排查覆盖全辖所有部室、支行及网点，信贷、个贷、不良资产处置业务追溯至2024年，其余业务以2026年以来为重点，综合运用现场检查、大数据筛查、档案调阅、实地走访、人员访谈、台账梳理等多种方式，开展穿透式、拉网式自查，做到机构、业务、关键岗位人员不漏一处。

多维发力靶向排查，紧盯重点领域风险。分行统筹各业务条线，围绕信贷业务、同业业务、资产处置、资产管理、信用卡、现金管理、代理保险、第三方合作、金融市场、反洗钱、信息科技十一大重点领域开展逐项核查。该行聚焦客户准入、贷款全流程管控，运用系统大数据开展批量筛查，做实职业背债人、资金掮客风险排查，建立中介线索周报送台账；同业业务全面梳理同业账户底数，严格账户开立、资金划付、印章凭证管理；不良资产处置强化尽职追索、估值审批及外聘合作机构管理；理财、信用卡、代理保险等条线强化销售履职、交易监测、从业人员行为管控；对担保机构、房产中介、评估公司、外聘律所等第三方合作机构开展资质复核，严守核心风控环节不外包底线；同步做实反洗钱客户尽职调查、员工行为监测，强化网络安全、客户数据信息安全管控，严防员工参与黑灰产、泄露贩卖客户信息。

坚持问题导向，狠抓整改闭环落实。自查过程中，该行坚持边查边改，针对排查发现的信贷档案瑕疵、系统信息录入错误、员工业务资质维护不及时、个别尽调佐证材料不完善、国际收支申报差错等薄弱问题，建立问题销号台账，落实问题、原因、措施、责任、时限“五落实”。对相关责任人依规开展批评教育、绩效扣减、违规积分扣减等问责处置，做到整改到位、问责到人。同步强化警示教育，组织开展案防警示大讲堂，学习非法中介、内外勾结典型案例，强化员工纪律约束；依托网点厅堂阵地开展金融宣教，向群众揭露贷款包装造假、虚假征信修复、违规代理维权等骗局，引导群众通过正规渠道办理金融业务。

健全长效机制，巩固专项整治成效。该行将把十一项排查要点嵌入日常内控管理和季度专项检查，常态化开展滚动排查与“回头看”。持续完善非法中介风险线索登记、研判、处置、报送闭环管理，强化第三方合作机构准入与存续期穿透管理，严防非法中介介入银行业务。持续做实员工异常行为排查，紧盯员工与外部中介交往、资金往来、个人负债等风险点，常态化开展警示教育。补齐各业务条线风控短板，持续提升客户信息数据质量，强化金融消费者宣传教育，切实筑牢防范非法中介乱象的坚固防线，守护金融安全。（赵小康）