工行宿迁分行强化账户管理工作织密客户财产“安全网”

为落实监管要求，防范金融风险，优化营商环境，提升账户服务质效，工行宿迁分行聚焦账户全生命周期管理，多措并举强化单位银行结算账户合规管理与风险防控，成效显著。

强化动态复核，筑牢账户合规“防火墙”。工行宿迁分行严格落实企业开户资格与实名制符合性动态复核：建立异常状态主动管理机制，依托智慧年检系统查漏补缺，主动获取滞后数据、提前下发网点；实施精细化预警，每月初下发证照即将超期账户清单，提示管控；月末排查存量账户经营状态，及时清理注吊销账户；按周核查注吊销、证照超期180天以上、重要信息不一致账户管控情况，从源头防控风险。

规范备案管理，提升账户信息“准确度”。工行宿迁分行严格执行单位结算账户备案规定，加强外币账户开关户管理；按月开展备案信息全覆盖比对，核查基本户唯一性，检查政银易企通报送资料的准确性、完整性、及时性；分析对公账户开户及变更时效，专项治理尽职调查、启用不及时等问题，提升备案质量与效率。

聚焦实需原则，净化外汇账户“生态圈”。工行宿迁分行遵循外汇账户“先有业务、再有账户”实需原则，开展疑似无真实业务背景外汇账户专项排查；提取存量账户经营范围、交易记录，筛选无涉外经营范围且长期无交易账户清单，逐户核实；引导无实际需求账户办理销户，促进合规使用与资源优化配置。

深化涉诈治理，织密账户风险“防护网”。针对严峻涉诈风险形势，工行宿迁分行多管齐下强化防控，加强对公数字钱包管理，严格尽职调查，审慎办理敏感业务，实现钱包与绑定账户风险联防；深化账户分级分类管理，摸排金融资产低、网银限额高账户，结合经营状况重新核定限额，提升合理性与风险匹配度，压降潜在风险。（袁迎洲）